La Comisión de Bolsa y Valores multó a la subsidiaria corredora de bolsa de JPMorgan Chase $4 millones por borrar accidentalmente alrededor de 47 millones de correos electrónicos desde principios de 2018, según una orden administrativa el jueves.
Algunos de esos correos electrónicos eliminados fueron citados en al menos una docena de investigaciones regulatorias, pero no se recuperaron, según la orden de la SEC contra JP Morgan Securities LLC.
Otros «podrían relacionarse con posibles investigaciones futuras, asuntos legales e investigaciones regulatorias», dijo la orden.
Los correos electrónicos que se eliminaron accidentalmente en 2019 llegaron y provenían de aproximadamente 8700 bandejas de entrada de correo electrónico, incluidos los de hasta 7500 empleados que tenían contacto regular con los clientes de Chase.
Muchos de los correos electrónicos eran «registros comerciales que deben conservarse en virtud de la Ley Federal de Valores», según la orden.
JP Morgan Securities accedió a la sanción de la SEC, que también reprendió a la empresa.
La empresa había hecho una oferta de liquidación antes de un procedimiento administrativo relacionado con las eliminaciones, y la SEC aceptó esa oferta.
La SEC también ordenó a la empresa que «no cometa futuras violaciones» de la Ley de Valores, que exige que los agentes de bolsa conserven los originales de todos los avisos durante al menos tres años.
Esta es la tercera vez que el Asesor de Inversiones acepta una sanción por no llevar registros electrónicos.
La empresa acordó pagar $125 millones en multas a fines de 2021 por no retener los mensajes de texto y otras comunicaciones electrónicas enviadas entre enero de 2018 y noviembre de 2020.
En 2005, la empresa pagó $700.000 en multas por no conservar los registros electrónicos desde mediados de 1999 hasta mediados de 2002.
La portavoz de JPMorgan, Patricia Wexler, se negó a comentar sobre la reciente sanción.
En su orden del jueves, la SEC señaló que en 2016, JPMorgan inició un proyecto «para eliminar de su sistema comunicaciones y documentos más antiguos que ya no necesitan conservarse».
Estos mensajes incluían correos electrónicos antiguos, mensajes instantáneos y avisos enviados a través del servicio de terminal de Bloomberg.
Sin embargo, hay «percances» en el proyecto, «porque los documentos identificados en realidad no se eliminaron», dice la orden.
Durante la solución de junio de 2019 a este problema, los empleados de la empresa «realizaron tareas de borrado de comunicaciones electrónicas a partir del primer trimestre de 2018», según la orden.
Esos empleados asumieron «erróneamente», según las afirmaciones del proveedor de archivos de la compañía, que todos esos documentos estaban codificados para evitar la eliminación permanente de esos registros que la ley les obligaba a conservar durante tres años, según la orden.
«De hecho, sin embargo, el proveedor no aplicó la configuración de retención predeterminada en un dominio de correo electrónico específico», dice la orden.
«Y esas comunicaciones, incluidas muchas que deben conservarse según las reglas de mantenimiento de registros de los corredores de bolsa, se han eliminado de forma permanente».
Esas eliminaciones se descubrieron en octubre de 2019 cuando un equipo de JPMorgan responsable de compilar registros relacionados con casos legales relacionados descubrió que faltaban correos electrónicos de principios de 2018, según la orden.
JPMorgan informó las eliminaciones a la SEC en enero de 2020.
La orden dice: “En al menos doce investigaciones regulatorias civiles relacionadas con valores, ocho de las cuales fueron realizadas por el… [SEC] Los funcionarios de la Comisión, JPMorgan, recibieron citaciones y solicitudes de documentos para avisos que no se pudieron recuperar o producir porque se habían eliminado de forma permanente.
Y la orden continuó diciendo: «JPMorgan solo notificó a uno de los ocho equipos de investigación de la Comisión que su producción se vio afectada por el incidente de eliminación de 2019 en respuesta a las citaciones».
La orden señaló que dado que las comunicaciones eliminadas «no se pueden recuperar, se desconoce, y no se puede saber, cómo las grabaciones perdidas pueden haber afectado las investigaciones regulatorias».
De hecho, un miembro del departamento de cumplimiento de JPMorgan confirmó en un correo electrónico interno después de que salieran a la luz las eliminaciones que «los documentos perdidos pueden estar relacionados con posibles investigaciones futuras, asuntos legales e investigaciones regulatorias», dice la orden.
