La Comisión de Comercio y Futuros de Productos Básicos presentó una queja contra el intercambio de criptomonedas Binance, su cofundador Changpeng Zhao y su ex director de cumplimiento Samuel Lim, alegando que Binance estaba reclutando activamente usuarios estadounidenses y socavando el propio «programa de cumplimiento ineficaz» del intercambio. según una presentación en la corte federal de Illinois el lunes.
La presentación tiene el potencial de poner patas arriba las operaciones del intercambio y puede ser solo la primera salva en una represión regulatoria contra el intercambio de cifrado más grande del mundo. Además de la devolución y cualquier costo financiero, la moción de la CFTC solicitó a la corte que imponga otras medidas, incluidas prohibiciones comerciales y de registro.
El regulador afirmó que Binance, Zhao y Lim habían violado ocho disposiciones fundamentales de la Ley de Intercambio de Productos Básicos, incluidas las leyes que imponen controles «dirigidos a prevenir y detectar el lavado de dinero y la financiación del terrorismo».
Apenas unos días antes de la presentación de la CFTC, CNBC informó cómo los empleados de Binance estaban trabajando para eludir los controles de cumplimiento del intercambio en China, utilizando algunas de las mismas técnicas que la CFTC dice que Binance está tratando de reclutar usuarios estadounidenses.
Se dice que Zhao y Lim «cuidaron activamente a clientes ‘VIP’ lucrativos y comercialmente importantes, incluidos clientes institucionales, ubicados en los Estados Unidos», según la denuncia.
“La acción de ejecución de hoy demuestra que no hay lugar, o la supuesta falta de lugar, que impida que la CFTC proteja a los inversionistas estadounidenses. Dejé en claro que la CFTC continuará usando todos sus poderes para encontrar y detener las irregularidades en el mercado de activos digitales riesgosos y de volatilidad”, dijo el presidente de la CFTC, Rostin Benham, en un comunicado.
Binance y Zhao han tomado medidas para ofuscar intencionalmente la ubicación de las subsidiarias de la bolsa, dijo el regulador. Esto es parte de una estrategia más amplia que, según Zhao, es un intento de «mantener limpios a los países», afirmó el regulador en la presentación.
Una parte clave de los supuestos esfuerzos de Binance para cobrar tarifas y atraer a los usuarios de EE. UU. fue el programa VIP del intercambio para personas de alto patrimonio neto, según la presentación de la CFTC.
«Binance está al tanto de las identidades y ubicaciones geográficas de sus VIP porque Binance monitorea naturalmente su volumen de transacciones y las fuentes de ingresos basadas en tarifas al realizar su negocio», alega la denuncia de la CFTC.
A los VIP de Binance se les han ofrecido privilegios especiales cuando los funcionarios encargados de hacer cumplir la ley los persiguen o congelan sus activos, afirmó la CFTC, alegando que Binance advirtió o sugirió a los VIP que sacaran sus activos de la plataforma.
«No le digas directamente al usuario que corra», instruyó Binance a su equipo VIP, se lee en la presentación. «Si el usuario es un gran comerciante o un comerciante inteligente, captará la pista».
CNBC informó anteriormente cómo el servicio al cliente de Binance y los representantes VIP han estado asesorando a los usuarios en China continental sobre cómo eludir los sistemas de cumplimiento de Binance. Algunos voluntarios y miembros del personal han recomendado el uso de redes privadas virtuales y documentos no gubernamentales alternativos a los comerciantes de China continental. La presentación de la CFTC alega que Binance ha estado realizando actividades similares para sus usuarios estadounidenses.
“Pero lo mejor que podemos, tratamos de pedirles a nuestros usuarios que usen VPN o pedirles (si hay una entidad) que proporcionen documentos que no sean estadounidenses. En la superficie, no puede ver que tenemos usuarios estadounidenses, pero en realidad deberíamos obtenerlos a través de otros medios creativos», dijo Lim a un empleado de Binance, según el archivo de 2020.
Según los informes, Lim desalentó el fraude abierto pero alentó los «medios creativos» para eludir las regulaciones. Binance «puede alentarlos a tener una cuenta que no sea Kyc», según Lim. KYC significa Conozca a su cliente, un conjunto de principios que guían los programas contra el lavado de dinero para instituciones financieras y es una parte importante de la lucha contra el terrorismo y el financiamiento ilícito. .
«Hemos realizado importantes inversiones en los últimos dos años para asegurarnos de que ningún usuario estadounidense esté activo en nuestra plataforma», dijo un portavoz de Binance en un comunicado, calificando la queja de «inesperada y decepcionante».
El abogado de Zhao no respondió a una solicitud de comentarios. Pero, Zhao publicó un tuit que decía «4» en aparente respuesta a la presentación de la CFTC.
El número cuatro es un Soporte financiero a la base de usuarios internacionales dedicada de Binance para descartar la publicidad negativa sobre el intercambio como «noticias falsas».
“La mejor manera de avanzar es proteger a nuestros usuarios y trabajar con los reguladores para desarrollar un régimen regulatorio claro y reflexivo”, continuó la declaración de Binance.