El logotipo de Credit Suisse Group en Davos, Suiza, el lunes 16 de enero de 2023.
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CreditSuisse «Violó gravemente sus deberes de supervisión» en relación con su relación comercial con el financiero Lex Greensill y sus empresas, concluyó el martes el regulador suizo FINMA.
La participación del asediado prestamista suizo con Greensill Capital, con sede en Londres, provocó reembolsos masivos de los inversores después de que la firma de financiación de la cadena de suministro colapsara a principios de 2021.
«En sus procedimientos, FINMA llegó a la conclusión de que Credit Suisse Group había violado gravemente su obligación de supervisión de identificar, limitar y monitorear adecuadamente los riesgos en el contexto de la relación comercial con Lex Greensill durante un período de años», dijo la autoridad supervisora en las estructuras organizacionales del banco” durante el período bajo revisión.
“Además, no ha cumplido suficientemente con sus funciones de supervisión como administradora de activos. Por lo tanto, FINMA ha llegado a la conclusión de que ha habido una violación grave de la ley de supervisión suiza».
El CEO de Credit Suisse, Ulrich Körner, dio la bienvenida a la conclusión de la investigación de FINMA en un comunicado el martes.
“Este es un paso importante para resolver finalmente el problema SCFF. La revisión de FINMA ha confirmado muchos de los hallazgos de la revisión independiente iniciada por la Junta Directiva y subraya la importancia de las acciones que hemos tomado en los últimos años para fortalecer nuestra cultura de riesgo y cumplimiento. También nos mantenemos enfocados en maximizar la recuperación para los inversionistas de fondos”, dijo.
En marzo de 2021, Credit Suisse cerró cuatro fondos de financiación de la cadena de suministro relacionados con empresas de greensill con poca antelación. Los fondos se distribuyeron a inversores calificados cuya documentación del cliente indica un riesgo bajo, y la exposición del cliente era de aproximadamente $10 mil millones en el momento del cierre.
La saga de Greensill fue una razón clave detrás de la revisión masiva de las actividades de cumplimiento y gestión de riesgos de Credit Suisse, junto con el colapso de Archegos Capital.
Credit Suisse enfatizó que desde marzo de 2021 experimentó cambios en la alta dirección, introdujo medidas disciplinarias y un nuevo modelo de rendición de cuentas global, aumentó la supervisión de la gobernanza y fortaleció los controles al trasladar la supervisión del riesgo a una función de gestión de riesgos divisional dedicada.
FINMA anunció el martes que había ordenado medidas correctivas y abrió cuatro procedimientos de ejecución contra exgerentes de Credit Suisse.
«En el futuro, el banco deberá revisar periódicamente las relaciones comerciales más importantes (alrededor de 500) a nivel de directorio, en particular por los riesgos de incumplimiento de la contraparte», según la autoridad supervisora.
«Además, el banco está obligado a registrar las responsabilidades de sus aproximadamente 600 empleados más antiguos en un documento de responsabilidad».
Credit Suisse señaló que todos los requisitos identificados por el regulador «se están abordando a través de las medidas organizativas ya implementadas».
«FINMA no ordenó el retiro de ganancias en relación con los procedimientos y la implementación de las medidas adicionales no debería causar costos significativos para Credit Suisse», agregó el banco.
Las acciones de Credit Suisse cayeron un 1,8% durante las primeras operaciones europeas.
