Una estatua se muestra junto al logotipo de Deutsche Bank en Frankfurt, Alemania, el 30 de septiembre de 2016.
Kai Pfaffenbach | reuters
Banco alemán informó el jueves su décimo trimestre consecutivo de ganancias, impulsado por tasas de interés más altas y condiciones de mercado benignas.
Deutsche Bank reportó ingresos netos atribuibles a los accionistas en el cuarto trimestre de 1800 millones de euros (1980 millones de dólares), lo que eleva los ingresos netos para 2022 a 5000 millones de euros, un aumento interanual del 159 %.
El prestamista alemán casi duplicó la estimación de consenso de los analistas encuestados por Reuters de 910,93 millones de euros en ganancias netas para el cuarto trimestre, superando la previsión de 4.290 millones de euros para el año.
En 2019, Deutsche Bank se embarcó en un plan de reestructuración integral para reducir costos y mejorar la rentabilidad, que incluyó la salida de su negocio global de distribución y comercialización de acciones, la reducción de sus operaciones de banca de inversión y la eliminación de aproximadamente 18,000 empleos para fines de 2022.
El resultado de todo el año representa una mejora significativa con respecto a los 1.900 millones de euros informados en 2021, y el director ejecutivo Christian Sewing dijo que el banco se había «transformado con éxito» en los últimos tres años y medio.
“Al realinear nuestro negocio con nuestras fortalezas centrales, nos hemos vuelto significativamente más rentables, equilibrados y rentables. En 2022, lo demostramos al ofrecer nuestros mejores resultados en quince años», dijo Sewing en un comunicado el jueves.
«La ejecución disciplinada de nuestra estrategia nos ha permitido apoyar a nuestros clientes en circunstancias extremadamente desafiantes y demostrar nuestra resiliencia con una fuerte disciplina de riesgo y una sólida gestión del capital».
El rendimiento después de impuestos sobre el capital tangible promedio de los accionistas (RoTE), una métrica clave identificada durante los esfuerzos de transformación de Sewing, fue del 9,4 % para todo el año, frente al 3,8 % en 2021.
El alemán también recomendó un dividendo para los accionistas de 30 centavos por acción, frente a los 20 centavos por acción en 2021, pero no anunció una recompra de acciones en ese momento.
“Por el momento, estamos tomando una postura cautelosa sobre la recompra de acciones dada la incertidumbre del entorno actual, así como algunos cambios regulatorios que nos gustaría ver tanto en términos de tiempo como de alcance. Creemos que esta es la medida prudente a tomar, pero tenemos la intención de reconsiderarla”, dijo el director financiero, James von Moltke, a CNBC el jueves.
Agregó que es probable que el banco reevalúe las perspectivas en la segunda mitad de este año y reiteró el objetivo de Deutsche Bank de hacer 8.000 millones de euros en distribuciones de capital a los accionistas para 2025.
Aquí están los otros aspectos destacados trimestrales:
- Las provisiones para pérdidas crediticias fueron de 351 millones de euros en comparación con 254 millones de euros en el cuarto trimestre de 2021.
- El índice Common Equity Tier 1 (CET1) -una medida de la solvencia bancaria- fue del 13,4% frente al 13,2% de fines del año pasado.
- Los ingresos netos totales fueron de 6.300 millones de euros, un 7 % más que los 5.900 millones de euros del mismo período de 2021, pero ligeramente por debajo de las estimaciones de consenso, lo que eleva el total anual en 2022 a 27.200 millones de euros.
La división de banca corporativa de Deutsche Bank registró un crecimiento de los ingresos netos por intereses del 39 %, respaldado por “tasas de interés más altas, un sólido desempeño operativo, crecimiento comercial y desarrollos cambiarios favorables”..»
Parte del viento de cola se ha visto compensado por una caída en el procesamiento comercial que ha afectado a toda la industria en los últimos meses.
“El cuarto trimestre se suavizó un poco para nosotros en noviembre y diciembre, pero aún así fue un trimestre récord en nuestro negocio de FIC (renta fija y moneda) para un cuarto trimestre, $ 8.9 mil millones [euros] durante todo el año», dijo la directora financiera de von Moltke a Annettee Weisbach de CNBC.
«Estamos entusiasmados con este desempeño, pero… estuvo un poco por debajo de las expectativas de los analistas y nuestra guía de fin de año».
Dijo que enero fue un mes con un desempeño sólido para los departamentos comerciales del banco debido a que continuó la volatilidad del mercado.
«Esto nos anima un poco a que nuestra opinión general de que la volatilidad y las condiciones en las operaciones macro disminuirían con el tiempo, pero serían reemplazadas desde una perspectiva de ganancias por una mayor actividad en áreas micro como crédito, fusiones y adquisiciones, acciones y también emisión de deuda». , él dijo.
«Todavía vemos eso intacto como una tesis sobre cómo será el ’23».