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Según una encuesta realizada por el administrador de riqueza digital Personal Capital, las personas tienen diferentes puntos de vista sobre lo que significa ser «rico».
Sin embargo, la mayoría de las personas, el 74 %, nunca se ve a sí misma encajando en esta categoría.
Cuando se preguntó a 2.209 adultos qué considerarían ricos, el promedio medio de todas las respuestas fue de 400.000 dólares.
Mientras tanto, el 32% de los encuestados está de acuerdo con la definición ampliamente aceptada de alto valor neto de $1 millón o más en activos invertibles.
Solo el 23% de los encuestados cree que alguna vez alcanzará un estado de alto patrimonio neto.
Solo el 35 % de las personas confía en saber lo que significa patrimonio neto, aunque el 91 % dice haber oído hablar de él.
No hay mejor momento que ahora para sentarse y decir: «¿Dónde estoy?»
michelle braunstein
Vicepresidente Senior del Grupo de Clientes Privados en Personal Capital
Conocer su patrimonio neto es el primer paso para crear un buen plan financiero que lo ayudará a alcanzar sus objetivos financieros, dijo Michelle Brownstein, planificadora financiera certificada por la junta y vicepresidenta sénior de Private Client Group en Personal Capital en San Francisco.
«Tener una buena vista panorámica de su situación financiera es un ejercicio muy importante», dijo Brownstein.
«No hay mejor momento que ahora para sentarse y decir: ‘¿Dónde estoy?'», agregó.
Cómo calcular tu patrimonio neto
Para determinar su patrimonio neto personal, primero sume todos sus activos: cuentas corrientes y de ahorro, 401(k) y otros ahorros para la jubilación, otras inversiones y el valor de su casa.
Luego reste todas sus deudas, incluidos los saldos de tarjetas de crédito, préstamos estudiantiles e hipotecas.
El resultado es su riqueza personal.
Si su patrimonio neto es negativo, significa que tiene más deudas que activos. En ese caso, primero debe pagar los saldos de alto rendimiento, dijo Brownstein.
Si su patrimonio neto es positivo pero menor de lo que desea, puede identificar objetivos que pueden ayudarlo a mejorarlo, como: Por ejemplo, crear un fondo de emergencia o ahorrar para la jubilación o comprar una casa.
Incluso pequeños ajustes, como reducir los gastos diarios al comer en el interior en lugar de al aire libre, pueden sumar grandes ahorros con el tiempo, dijo Brownstein.
Además, al priorizar sus objetivos, es posible que pueda encaminarse para alcanzarlos más rápido, como por ejemplo: B. jubilarse antes de lo esperado, dijo.
Según datos de Personal Capital, las cuentas de jubilación representan el 55% de la riqueza entre las personas de alto patrimonio neto.
La encuesta fue realizada en marzo por Morning Consult en nombre de Personal Capital.