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El beneficio de HSBC después de impuestos fue de 6.260 millones de dólares en los tres meses hasta septiembre, un aumento del 235% en comparación con los 2.660 millones de dólares del mismo período del año pasado.
El mayor banco de Europa por activos también informó de un aumento de 4.500 millones de dólares en beneficios antes de impuestos a 7.700 millones de dólares en el trimestre, en gran parte debido a un entorno de tipos de interés más elevados.
Sin embargo, las cifras no cumplieron con las expectativas de los economistas, que habían pronosticado ganancias para el tercer trimestre después de impuestos de 6.420 millones de dólares y ganancias antes de impuestos de 8.100 millones de dólares.
HSBC dijo que el aumento se debió en parte a un cargo por deterioro de 2.300 millones de dólares en el tercer trimestre de 2022 relacionado con la venta planificada de su negocio de banca minorista en Francia.
De esto, 2.100 millones de dólares se revirtieron en el primer trimestre de 2023, ya que la finalización de la transacción se volvió menos segura.
«Ahora esperamos reclasificar estas operaciones como mantenidas para la venta en el cuarto trimestre de 2023, momento en el que se restablecería el deterioro», dijo.
Los ingresos aumentaron a 7.710 millones de dólares en el tercer trimestre, frente a los 3.230 millones de dólares del año anterior. HSBC también atribuyó esto al entorno de tasas de interés más altas y dijo que respaldaba el crecimiento de los ingresos netos por intereses en todos sus negocios globales.
El margen de interés neto -una medida de la rentabilidad crediticia- fue del 1,7%, un aumento interanual de 19 puntos básicos y superior a las estimaciones del 1,68%.
Sin embargo, el NIM cayó dos puntos básicos respecto al trimestre anterior. Esto reflejó un aumento en el número de clientes que trasladaron sus depósitos a productos de futuros, particularmente en Asia, dijo HSBC.
En los nueve meses que terminaron en septiembre, el beneficio después de impuestos fue de 24.330 millones de dólares, en comparación con los 11.590 millones de dólares de los primeros nueve meses de 2022.
Las acciones de HSBC que cotizan en Hong Kong subieron un 0,43% tras el anuncio.
A la vista de los resultados, el consejo del banco aprobó un tercer dividendo a cuenta de 10 céntimos por acción. HSBC también dijo que iniciará una nueva recompra de acciones por valor de hasta 3 mil millones de dólares, que se espera que «comience en breve» y se complete con la publicación de los resultados del año completo el 21 de febrero de 2024.
“Nos complace volver a recompensar a nuestros accionistas. «Ahora hemos anunciado tres recompras de acciones por un total de hasta 7.000 millones de dólares en 2023, así como tres dividendos trimestrales por un total de 0,30 dólares por acción», dijo el director ejecutivo Noel Quinn en el comunicado de prensa. «Esto subraya la importante capacidad de distribución que tenemos, incluso mientras continuamos invirtiendo en crecimiento».
Se espera que la recompra tenga un impacto de 0,4 puntos porcentuales en el ratio de capital ordinario de nivel 1 (ratio CET1), dijo el banco. El ratio CET1 es una medida de la resiliencia financiera de los bancos europeos.
De cara al futuro, HSBC planea reducir su ratio CET1 hasta el 14-14,5% desde el 14,9% actual. Se desprende que el ratio de pago de dividendos para 2023 y 2024 es del 50%, sin elementos destacables significativos.
Corrección: El titular se ha actualizado para aclarar que HSBC ha anunciado una recompra de acciones por valor de 3.000 millones de dólares.
