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Las quejas ante el Defensor del Pueblo del Reino Unido sobre supuestas ventas indebidas de financiación de automóviles se han más que duplicado en comparación con el año pasado, lo que aumenta la urgencia de que los reguladores busquen una solución a la creciente controversia.
El aumento de las quejas por financiación de automóviles ayudó a que el número total de nuevos casos presentados ante el Servicio del Defensor del Pueblo Financiero aumentara más del 50 por ciento, hasta 73.692 en el tercer trimestre, en comparación con el mismo período del año pasado.
El FOS, que se ocupa de las quejas de los consumidores contra las empresas de servicios financieros, publicó datos el miércoles que muestran que el número de quejas sobre financiación de automóviles alcanzó 11.817 en el tercer trimestre, frente a las 4.622 del año anterior.
Si bien el número de casos de financiación de automóviles nuevos presentados ante el FOS cayó de 15.925 en el segundo trimestre, lo que contribuyó a que el número total de casos también cayera ligeramente, es probable que esto provoque nuevos llamados a reformar la forma en que se manejan las preocupaciones de los consumidores en el Reino Unido.
La agitación en la financiación de automóviles se profundizó el mes pasado después de que el Tribunal de Apelaciones dictaminara que era ilegal que los concesionarios de automóviles recibieran comisiones de los proveedores de financiación de automóviles a menos que los pagos se revelaran adecuadamente al cliente y se diera su consentimiento.
Los analistas estiman que la controversia sobre la financiación de automóviles podría obligar a los bancos a pagar hasta 30.000 millones de libras esterlinas en compensación. También provocó una interrupción en el suministro de crédito a los compradores de automóviles, dejó al FOS luchando para hacer frente al número de casos y obligó a la FCA a suspender el proceso de apelación.
A principios de este mes, la canciller Rachel Reeves pidió una mejor cooperación entre el FOS y la Autoridad de Conducta Financiera para evitar “prácticas históricas de mercado y medidas correctivas masivas”.
Desde entonces, las dos instituciones han revelado planes para reformar la forma en que se manejan las quejas financieras. Esto incluye, por ejemplo, que las empresas tengan más tiempo para responder a las quejas de los clientes y que se reduzca el margen de apelación contra las decisiones del Defensor del Pueblo.
El FOS también ha anunciado planes para comenzar a cobrar tarifas a los administradores de reclamos y otros representantes profesionales de los consumidores, quienes, según dice, son responsables de un tercio de todas las quejas que maneja y del 85 por ciento de los casos de tarjetas de crédito.
FOS dijo que las quejas sobre fraudes y estafas financieras alcanzaron un nivel récord, aumentando los temores de que los ciberdelincuentes estén explotando cada vez más las actividades financieras en línea de los consumidores británicos.
El Defensor del Pueblo recibió 9.091 casos de estafa y fraude en el último trimestre, un 45 por ciento más que el año anterior. Muchos casos involucraron fraude con criptomonedas, dijo.
«Es preocupante ver un nuevo aumento en los casos de fraude y fraude dentro de nosotros», dijo Abby Thomas, directora ejecutiva de FOS.
“La gente puede sentirse avergonzada por ser víctima de una estafa o estafa y puede dudar en denunciar el problema, pero estos delitos pueden ser complejos e increíblemente convincentes y nadie debería tener miedo de denunciarlo”, añadió.
El Defensor del Pueblo dijo que se había producido un aumento significativo de los casos de fraude en varias etapas, en los que los fondos fluyen a través de varios bancos antes de llegar al defraudador.
«Esto es particularmente común en estafas de inversión en criptomonedas, así como en estafas de ‘cuentas seguras’, donde los estafadores se hacen pasar por una entidad confiable, como su banco, llaman en frío a las personas y las persuaden para que transfieran dinero a otra cuenta», dice.
