Jamie Dimon, director ejecutivo de JPMorgan Chase, testifica durante la audiencia del Comité Senatorial de Banca, Vivienda y Asuntos Urbanos titulada «Supervisión anual de los bancos más grandes de las naciones» el 22 de septiembre de 2022 en el edificio Hart.
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JPMorgan Chase Los ejecutivos advirtieron el viernes que regulaciones más estrictas a raíz de tres quiebras bancarias este año elevarían los costos para los consumidores y las empresas y obligarían a los prestamistas a retirarse de algunas empresas por completo.
A pedido de pozos fargo El analista Mike Mayo sobre las implicaciones de los cambios propuestos por el vicepresidente de la Reserva Federal, Michael Barr, en un discurso a principios de esta semana, dijo que el director ejecutivo de JPMorgan, Jamie Dimon, dijo que otros actores financieros podrían terminar siendo ganadores.
«Esta es una gran noticia para los fondos de cobertura, capital privado, crédito privado, Apolo, Piedra negradijo Dimon, nombrando a dos de los mayores actores de capital privado. «Bailan en la calle».
Blackstone y Apollo no respondieron de inmediato a las solicitudes de comentarios sobre los comentarios de Dimon.
Los bancos necesitan tener más capital para protegerse contra las actividades riesgosas de los reguladores estadounidenses e internacionales. Después del repentino colapso de Silicon Valley Bank en marzo, las autoridades están proponiendo mayores requisitos de capital para los bancos con al menos $100 mil millones en activos. Pero también coincide con un libro de reglas internacional largamente esperado impulsado por la crisis financiera de 2008 denominado el final de Basilea III.
Auge de los bancos en la sombra
«¿Cuántos negocios saldrán de JPMorgan o de la industria si los índices de capital aumentan tanto como se sugiere?», preguntó Mayo.
El director financiero, Jeremy Barnum, dijo que los bancos aumentarían los precios al consumidor para el crédito y otros productos antes de decidir finalmente salir de algunas áreas por completo.
«En la medida en que tengamos poder de fijación de precios y los mayores requisitos de capital signifique que no estamos generando el rendimiento adecuado para los accionistas, buscaremos cambiar el precio y ver cómo se mantiene», dijo Barnum.
«Si el ajuste de precios no tiene éxito, en algunos casos tenemos que hacer un remix, y eso significa salir de ciertos productos y servicios», dijo. «Eso probablemente significa que esos productos y servicios dejarán el espacio regulado y se irán a otro lugar».
Después de la crisis financiera de 2008, las regulaciones más estrictas obligaron a los bancos a retirarse de actividades como las hipotecas y los préstamos estudiantiles. Para los jugadores corporativos e institucionales, las adquisiciones y otros grandes préstamos ahora están siendo financiados cada vez más por jugadores de capital privado como Blackstone y Apollo.
Esto ha contribuido al surgimiento de corporaciones no bancarias, a veces denominadas «bancos en la sombra», lo que preocupa a algunos expertos financieros porque generalmente están menos controlados por el gobierno federal que los bancos.
