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Estados Unidos superó con creces al resto del mundo en la producción de millonarios el año pasado: según un nuevo estudio, se sumaron 600.000 nuevos millonarios y la riqueza de los principales millonarios creció a niveles récord.
Según un informe de . El número de millonarios en Estados Unidos aumentó un 7,3% hasta 7,5 millones de personas en 2023. capgeminiSu riqueza combinada creció a 26,1 billones de dólares, un 7% más que en 2022. Capgemini define a los millonarios como personas con activos invertibles de 1 millón de dólares o más, excluyendo una residencia principal, objetos de colección o bienes de consumo duraderos.
Aunque las tasas de interés siguen siendo altas, la recuperación de los precios de las acciones a fines de 2023, junto con billones de dólares en gasto gubernamental y estímulo económico, continúa impulsando la máquina de prosperidad estadounidense.
Los activos en la cima de la escala de riqueza son los que crecen más rápidamente. El número de estadounidenses con una riqueza de 30 millones de dólares o más aumentó un 7,5% hasta 100.000 en 2023, mientras que su riqueza aumentó a 7,4 billones de dólares.
A nivel mundial, las personas con un patrimonio neto ultraalto representan el 1% de todos los millonarios, pero ahora poseen el 34% de toda la riqueza. Esto muestra que hay una creciente concentración de la riqueza incluso entre los ricos.
La gran pregunta es si el auge de la riqueza de la última década, impulsado primero por las bajas tasas de interés y la liquidez y, más recientemente, por el estímulo económico de la pandemia de Covid-19 y la inteligencia artificial, puede continuar. Los conflictos globales, las elecciones, las tasas de interés y una posible desaceleración económica podrían desacelerar el ritmo de creación de riqueza, dijo Elias Ghanem, director global del Instituto de Investigación de Servicios Financieros Capgemini.
«Los últimos diez años han sido extraordinarios», dijo Ghanem. «Ahora tenemos inflación, una posible recesión, problemas geopolíticos y elecciones. El entorno es completamente diferente».
De hecho, la situación de la riqueza mundial parece más heterogénea que en Estados Unidos. Según el informe, el año pasado el número de millonarios en todo el mundo aumentó un 5,1 por ciento, hasta 22,8 millones. Sus activos totales alcanzaron la cifra récord de 86,8 billones de dólares.
Además de América del Norte, la región de Asia y el Pacífico registró el mayor crecimiento en el número de millonarios con un 4,8 por ciento, seguida de Europa con un 4 por ciento, América Latina con un 2,7 por ciento, Oriente Medio con un 2,1 por ciento y África con una disminución del 0,1 por ciento. por ciento.
Ghanem dijo que si bien Asia superó a América del Norte en población millonaria y crecimiento en los años previos a la pandemia de Covid-19, Estados Unidos volvió a tener la ventaja.
Cuando se trata de inversiones, los ricos están trasladando su dinero de inversiones seguras y que preservan la riqueza a inversiones de crecimiento más agresivas, según el informe. Sus tenencias de efectivo y equivalentes de efectivo han caído desde un máximo del 34% de sus carteras a principios de 2023 al 25% en enero, lo que significa que están empezando a poner su efectivo a trabajar para ellos.
Su participación en la renta fija aumentó del 15% al 20% y sus inversiones inmobiliarias aumentaron del 15% al 19%. Su participación accionaria cae aún más hasta el 21%, el nivel más bajo en más de 20 años. Si bien los principales índices bursátiles han obtenido buenos resultados este año -con el S&P 500 aumentó un 12% y el Compuesto Nasdaq hasta un 14%: los inversores adinerados se están alejando de un mercado impulsado en gran medida por un puñado de acciones tecnológicas gigantes.
Se espera que las inversiones alternativas, en particular el capital privado y el crédito privado, reciban las mayores entradas de inversores ricos este año, dijo Ghanem. Según el estudio, dos tercios de los millonarios planean invertir más en capital privado en 2024.
«Todo es cíclico y como el capital privado no ha tenido buenos resultados, este es un buen punto de entrada», afirmó. «Asumen que si entran ahora, cuando sea más barato, será una buena inversión a largo plazo».
A medida que la riqueza y la población de los ricos se disparan, la batalla por gestionar su riqueza se vuelve cada vez más encarnizada. Ghanem dijo que los ganadores serán aquellos que sirvan mejor a clientes con un patrimonio neto extremadamente alto o aquellos que posean 30 millones de dólares o más. Capgemini dijo que los súper ricos serían su base de clientes de más rápido crecimiento y más rentable.
También son los más difíciles de atraer y retener: los súper ricos mantienen un promedio de siete relaciones con administradores de activos, frente a tres en 2020. Más de las tres cuartas partes de los súper ricos planean cambiar su principal administrador de patrimonio en 2024.
Según Ghanem, la estrategia más importante para las empresas que desean hacer más negocios con los súper ricos es comprender mejor a los clientes. Si bien las empresas conocen las finanzas de sus clientes, rara vez comprenden su dinámica familiar, su perfil de riesgo psicológico, sus preferencias de inversión, su estilo de vida o su diversificación geográfica, afirmó.
A medida que los clientes súper ricos eligen cada vez más empresas de gestión patrimonial basándose en servicios de valor añadido como sucesión y planificación generacional, impuestos, servicios de conserjería y acceso a acuerdos privados, las empresas necesitarán examinar más a fondo sus situaciones financieras y familiares más amplias.
Ghanem también dijo que las empresas de gestión patrimonial se enfrentaban a un ataque de las family offices, las divisiones de inversión privada de las familias adineradas. Más de la mitad de los inversionistas súper ricos planean establecer una oficina familiar y dicen que las oficinas familiares ofrecen más privacidad, personalización e independencia.
En lugar de intentar competir con las oficinas familiares, las empresas de gestión patrimonial deben convertirse en mejores socios ofreciendo una gama completa de productos financieros y no financieros, afirmó. Los ganadores serán empresas que puedan brindar asesoramiento verdaderamente global en múltiples países, así como préstamos, asesoramiento sobre estilo de vida, soluciones de seguros, seguimiento de carteras, bienes raíces, viajes y asesoramiento sanitario, y educación para la próxima generación.
«Hay que proporcionar todo el ecosistema», dijo.