(LR) Kevin Chambers, Director de Respuesta al Fraude de COVID-19, Departamento de Justicia; Hannibal «Mike» Ware, Inspector General, Administración de Pequeñas Empresas; Michael Horowitz, presidente del Comité de Responsabilidad de la Respuesta a la Pandemia; y Roy D. Dotson Jr., agente especial interino a cargo, coordinador nacional para la recuperación del fraude pandémico, Agencia de Inteligencia de los Estados Unidos; Problema durante una audiencia híbrida del Subcomité de la Cámara sobre la Crisis del Coronavirus el 14 de junio de 2022 en el edificio de oficinas Rayburn House en Washington, DC.
Joe Raedle | imágenes falsas
Los estafadores pueden haber robado más de $ 200 mil millones en préstamos federales destinados a ayudar a las pequeñas empresas que luchan durante la pandemia de Covid, dijo el martes un organismo de control estatal.
Un nuevo informe sugiere que al menos el 17% de los $1.2 billones pagados por la Administración de Pequeñas Empresas pueden haber sido estafados por actores fraudulentos, según la Oficina del Inspector General de la SBA.
Es posible que se hayan robado más de $136 mil millones del programa de Préstamos por Daños Económicos por Desastre y $64 mil millones de los préstamos del Programa de Protección de Cheques de Pago, descubrió el inspector general. En total, la SBA ha desembolsado $400 mil millones en fondos EIDL y $800 mil millones en préstamos del Programa de protección de cheques de pago durante la vigencia de los programas.
El inspector general dijo que una cantidad abrumadora de estafadores de dinero fácil han podido aprovechar los programas porque la SBA ha relajado sus controles internos para brindar ayuda a las pequeñas empresas en dificultades durante los cierres por la pandemia.
La SBA cuestionó las conclusiones del inspector general en una carta que acompaña al informe. Bailey DeVries, un alto funcionario de la SBA, dijo que el informe sobrestimó enormemente la cantidad de fraude en los programas.
DeVries dijo que la administración Trump se apresuró a prestar en los primeros meses del programa, pero se introdujeron controles de fraude adicionales en 2021.
También dijo que la tasa de fraude potencial del 34% encontrada por el Inspector General en el programa EIDL no coincide con los datos actuales de reembolso de la SBA.
Las cifras de la SBA muestran que el 12% de los préstamos se otorgaron a prestatarios morosos, la mayoría de los cuales probablemente sean negocios reales que están cerrados o simplemente no pueden pagar, dijo DeVries. Alrededor del 74% de las empresas ya pagaron por completo sus préstamos o comenzaron a pagarlos, mientras que el 14% aún se encuentra en la fase de aplazamiento, señaló.
Según el informe, las investigaciones del inspector general resultaron en más de 1,000 procesamientos, 803 arrestos y 529 condenas relacionadas con fraude en los programas de préstamos. Estas investigaciones han resultado en la incautación o devolución de préstamos robados por casi $ 30 mil millones por parte de las fuerzas del orden público federales.
Según el informe, la oficina del inspector general todavía está procesando decenas de miles de pistas de investigación sobre despilfarro, fraude y abuso en los programas de préstamos. Se espera que miles de estas investigaciones continúen en los próximos años, dijo el inspector general.
El Programa de protección de cheques de pago proporcionó préstamos garantizados a pequeñas empresas, individuos y organizaciones sin fines de lucro que podrían perdonarse si el prestatario cumplía con ciertas condiciones. El programa de Préstamo por Desastre por Daños Económicos proporcionó préstamos de tasa fija y bajo interés para ayudar a las pequeñas empresas y otras organizaciones a cubrir sus gastos operativos.
Según el informe, hasta mayo, aproximadamente 1,6 millones de préstamos EIDL, valorados en $114 mil millones, estaban vencidos, en incumplimiento o en liquidación. Más de 69.000 de esos préstamos, por valor de 3.200 millones de dólares, fueron cancelados. Y más de 500.000 préstamos PPP han incumplido
El informe del inspector general establece que la falta de pago es a menudo un indicador de fraude crediticio, aunque no todos los préstamos morosos, morosos o debitados son fraudulentos.
