La Comisión de Bolsa y Valores acusó el jueves a las criptoempresas Genesis y Gemini por supuestamente vender valores no registrados en relación con un producto de alto rendimiento que se ofrece a los depositantes.
Gemini, un intercambio de criptomonedas, y Genesis, un prestamista de criptomonedas, se asociaron en febrero de 2021 en un producto de Gemini llamado Earn, que ofrecía rendimientos de hasta el 8 % para los clientes.
noticias relacionadas con inversiones
Según la SEC, Genesis tomó prestadas las criptomonedas de los usuarios de Gemini y envió una parte de las ganancias a Gemini, que luego dedujo una tarifa de corretaje, a veces superior al 4%, y devolvió las ganancias restantes a sus usuarios. Genesis debería haber registrado este producto como una oferta de valores, dijeron funcionarios de la SEC en una demanda presentada en un tribunal federal de Manhattan.
Ver también: Por qué los hermanos Winklevoss están en un duelo criptográfico de $ 900 millones con Barry Silbert
«Las acusaciones de hoy se basan en acciones anteriores para dejar en claro al mercado y al público inversionista que las plataformas de criptopréstamos y otros intermediarios deben cumplir con nuestras leyes de valores bien establecidas», dijo el presidente de la SEC, Gary Gensler, en un comunicado.
El programa de ganancias de Gemini, respaldado por las actividades crediticias de Genesis, cumplió con la definición de la SEC al incluir tanto un tratado de inversión como un memorando, dijeron funcionarios de la SEC. Ambas características son parte de la evaluación de la SEC de si una oferta es un valor.
La SEC dice que el programa Earn trajo miles de millones de dólares en criptoactivos a las empresas. La agencia busca medidas cautelares permanentes, restitución y sanciones civiles contra Genesis y Gemini, y señala que «se están realizando investigaciones sobre otras violaciones de valores y otras organizaciones e individuos relacionados con la supuesta mala conducta».
Las dos empresas se vieron envueltas en una batalla de alto perfil por más de 900 millones de dólares en activos de clientes confiados a Gemini Genesis en el marco del programa Earn, que cerró esta semana. Genesis suspendió los pagos después de que el fracaso de FTX en noviembre provocó una carrera por las salidas en todo el universo criptográfico, y la compañía aún no ha permitido que los clientes de Earn retiren sus fondos.
«Los inversores minoristas de EE. UU. que participaron en el programa Gemini Earn sufrieron un daño significativo», dice la demanda de la SEC. Más de 340.000 inversores se ven afectados por la congelación.
En los tres primeros meses de En 2022, Gemini ganó alrededor de $ 2.7 millones en tarifas de corretaje de Earn, según la denuncia de la SEC. Genesis usaría los activos de los usuarios de Gemini para préstamos institucionales o como «garantía para los propios préstamos de Genesis», dijo la agencia.
Durante el mismo período, Genesis pagó $166,2 millones en intereses a clientes, incluido Gemini, sobre $169,8 millones en ingresos por intereses, dijo la SEC.
Tyler Winklevoss y Cameron Winklevoss (LR), creadores del intercambio de criptomonedas Gemini Trust Co., en el escenario de la Convención Bitcoin 2021, una conferencia sobre criptomonedas que se llevó a cabo en el Mana Convention Center en Wynwood el 4 de junio de 2021 en Miami, Florida.
Joe Raedle | imágenes falsas
Los prestatarios institucionales de Genesis incluyeron Three Arrows Capital y Sam Bankman-Frieds Alameda Research, los cuales ahora están en bancarrota.
Los representantes de la empresa matriz de Gemini y Genesis, Digital Currency Group, se negaron a comentar.
Gemini, que fue fundada en 2015 por Bitcoin Los defensores Cameron y Tyler Winklevoss tienen un acuerdo de intercambio considerable que, mientras esté bajo asedio, podría sobrevivir a la acción de ejecución.
En un tuit, Cameron Winklevoss dijo que Gemini estaba «trabajando duro para recuperar fondos» y calificó la acción de la SEC como «completamente contraproducente».
Sin embargo, el futuro de Genesis es más incierto ya que la compañía está muy enfocada en prestar criptografía a los clientes y ya ha contratado consultores de reestructuración. El prestamista de criptomonedas es parte de DCG, el conglomerado controlado por Barry Silbert.
Los funcionarios de la SEC dijeron que la posibilidad de que DCG o Genesis se declaren en bancarrota no afectará la decisión de presentar cargos.
Es la última de una serie de acciones recientes de aplicación de criptomonedas encabezadas por Gensler tras el colapso de FTX, el intercambio de criptomonedas de Bankman-Fried, a fines del año pasado. Gensler se ha enfrentado a duras críticas en las redes sociales y por parte de los legisladores por el hecho de que la SEC no impuso protecciones a la floreciente industria de las criptomonedas.
La Gensler SEC y la Commodity Futures Trading Commission, presidida por Rostin Benham, son los dos reguladores que supervisan las criptoactividades en los Estados Unidos. Ambas agencias presentaron quejas contra Bankman-Fried, pero la SEC ha aumentado recientemente el ritmo y el alcance de las acciones de ejecución.
La SEC presentó una demanda similar contra el criptoprestamista BlockFi, ahora en bancarrota, y la resolvió el año pasado. a principios de este mes, base de moneda Estuvo de acuerdo con los reguladores del estado de Nueva York sobre protocolos de conocimiento de su cliente históricamente inadecuados.
Desde que Bankman-Fried fue acusado de cargos federales de fraude en diciembre, la SEC ha presentado cinco demandas de ejecución relacionadas con las criptomonedas.
MIRAR: La carrera alcista de Bitcoin llegará en los próximos dos años, dice el CEO de criptointercambio