El presidente Sherrod Brown, D-Ohio, a la izquierda, y el miembro principal, el senador Tim Scott, RS.C., llegan a la audiencia del Comité Senatorial de Banca, Vivienda y Asuntos Urbanos el 27 de abril de 2023, que revisará las quiebras bancarias recientes. discutido
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WASHINGTON — Los legisladores que presiden comités bancarios clave elogiaron la toma de control federal Banco de la Primera República el lunes y detuvo la venta de sus activos JPMorgan Chase como una exitosa colaboración público-privada para proteger el sistema financiero estadounidense.
«Esta venta rápida y barata del banco protege a los depositantes, limita el contagio y garantiza que no haya costos para los contribuyentes de nuestra nación», dijo la representante Maxine Waters de California, la principal demócrata en el Comité de Servicios Financieros de la Cámara.
El presidente republicano del comité, el representante Patrick McHenry de Carolina del Norte, dijo: «Agradezco el rápido trabajo de los reguladores para facilitar la venta de los activos del banco y minimizar el riesgo para los contribuyentes».
El colapso de la institución, que siguió a las quiebras de Silicon Valley Bank y Signature Bank en marzo, provocó un nuevo debate en el Capitolio sobre la mejor manera de contrarrestar las amenazas al sistema financiero.
Los legisladores republicanos han advertido repetidamente que no se apruebe una nueva legislación en respuesta a las quiebras de los bancos y se negaron a presionar por una regulación más estricta nuevamente el lunes.
Mientras tanto, los demócratas se han centrado en un proyecto de ley de desregulación bancaria de 2017 que se aprobó con apoyo bipartidista en ese momento, por lo que es poco probable que un esfuerzo por revocarlo tenga éxito hoy.
En términos más generales, con el escrutinio sobre la división entre la Cámara y el Senado y las negociaciones sobre el techo de la deuda que dominarán los próximos meses, hay pocas esperanzas en Washington de que el Congreso produzca reformas bancarias serias este año.
Aun así, existe un apetito fuera del Congreso por la reforma bancaria.
La Corporación Federal de Seguros de Depósitos, que ha asegurado decenas de miles de millones de dólares en depósitos no asegurados en los bancos en quiebra, publicó un nuevo informe el lunes que describe varias opciones para la reforma del seguro de depósitos. El informe concluyó que el Congreso debería permitir límites más altos o seguros ilimitados para cuentas comerciales.
Los republicanos han indicado hasta ahora que favorecen las soluciones del sector privado sobre la expansión de los respaldos gubernamentales.
Del lado del Senado, el miembro principal del Comité Bancario de la Cámara, el Senador Tim Scott, RS.C., dijo que estaba «contento» de que la FDIC «garantizara una solución de mercados privados para First Republic». Espero aprender más sobre el proceso de solicitud y brindar transparencia al pueblo estadounidense».
Su testimonio contrastó con la reacción del presidente del Comité Bancario del Senado, el senador demócrata Sherrod Brown de Ohio. No respondió directamente a la intervención federal, sino que dirigió su ira al banco en quiebra.
«El comportamiento riesgoso de First Republic Bank, el modelo comercial único y las fallas gerenciales han creado problemas significativos y está claro que necesitamos barandillas más sólidas», dijo Brown en un comunicado. «Necesitamos hacer que los grandes bancos sean más resistentes a las fallas para proteger la estabilidad financiera y garantizar la competencia a largo plazo».
Al igual que Brown, Waters ha pedido una respuesta más sólida del Congreso al colapso de tres importantes bancos regionales desde principios de marzo: primero SVB, luego Signature Bank y finalmente First Republic.
Los informes del gobierno del viernes que revisan las respuestas federales a SVB y Signature «subrayan la necesidad de que el Congreso y los reguladores fortalezcan la regulación y la supervisión de los bancos regionales», dijo Waters, y de «recuperaciones de compensación para asegurar que los directores bancarios… rindan cuentas por sus acciones».
Waters también dijo que el Comité de Servicios Financieros de la Cámara debería invitar al CEO de First Republic a testificar. Una invitación anterior del Comité Bancario del Senado a los directores ejecutivos de SVB y Signature Bank en marzo fue rechazada, según las cartas de seguimiento del comité a los directores ejecutivos.
Aún así, no estaba claro el lunes si el colapso en cámara lenta de varias semanas de la Primera República, que culminó con el anuncio de venta, sería suficiente para reavivar el interés en el Capitolio en la legislación para aumentar la regulación de los bancos o imponer sanciones más duras a los ejecutivos bancarios en quiebra. bancos
Luego de una serie de nuevas leyes en las semanas posteriores al colapso del SVB, el Congreso aún debe tomar medidas concretas en respuesta a las quiebras bancarias, además de las audiencias con los reguladores.
Un proyecto de ley bipartidista del Senado presentado a fines de marzo daría a los reguladores federales mucho más poder para recuperar la compensación ejecutiva en los bancos en quiebra que el que está disponible según la ley actual.
El proyecto de ley ha sido remitido al Comité Bancario, que aún debe adoptar una legislación específica en respuesta a las quiebras bancarias.
La Ley de Recuperación de Ejecutivos Bancarios Fallidos fue solo una de varias leyes defendidas por la Senadora Elizabeth Warren, una escéptica desde hace mucho tiempo de los grandes bancos.
En un comunicado el lunes, el demócrata de Massachusetts dijo que el fracaso de la Primera República «muestra cómo la desregulación ha empeorado el problema de ‘demasiado grande para quebrar'».
Agregó: «Un banco mal regulado ha sido comprado por un banco aún más grande: los contribuyentes terminarán en el anzuelo. El Congreso debe promulgar reformas radicales para arreglar un sistema bancario que no funciona”.